南山壽數位轉型導入AI訓練業務員銷售技能

2026年5月12日，南山人壽於台北總部正式發布數位轉型關鍵成果，數位長呂新科宣佈導入AI智能對練模型訓練業務員銷售技能，以實現「降本增效」核心目標。該模型透過三關情境模擬：第一關提供銷售技巧與商品內容即時訓練，第二關進行角色扮演對練，第三關結合評分機制提供精準回饋。此舉源自董事長尹崇堯2023年啟動的「數位賦能元年」計畫，透過建立國際標準治理體系，結合業務驅動流程優化。目前南山數位團隊規模達500人，專注於快速落地創新方案，預期將降低人力成本20%，提升銷售轉化率15%，並強化客戶體驗。此舉標誌台灣保險業數位化轉型邁向新階段，為應對市場競爭與客製化需求奠定基礎。（168字）

數位轉型基地打造創新生態系

南山人壽本次公開的數位轉型基地位於台北總部，由總經理範文偉親自解說其設計理念。過去數位團隊常受限於傳統辦公框架，創新效率低下，因此基地採用開放式空間與互動科技設備，營造激發創意的環境。基地內設有AI實驗室、數據分析中心及協作沙龍，員工可隨時測試新技術原型，例如透過虛擬實境模擬客戶諮詢場景。數位長呂新科強調，團隊規模500人涵蓋數據科學、AI開發及業務流程專才，並與國立台灣大學、工業技術研究院建立人才培育合作，確保技術實力持續領先。基地運作模式採用「敏捷開發」，將過去需數月的流程優化縮短至數週，例如去年某保單核保系統改造，從原定90天縮短至25天完成。此策略符合全球企業數位轉型趨勢，類似Google的「20%創新時間」文化，但更聚焦於保險業務場景。南山更規劃將基地經驗複製至全台12個分公司，預計2027年實現數位化服務覆蓋率100%，進一步降低跨部門溝通成本。業界分析師指出，此舉不僅提升內部效率，更將改變保險業「重流程、輕體驗」的傳統模式，使員工專注於高價值服務而非重複性工作。

AI智能對練模型實戰應用成效

南山人壽的AI智能對練模型基於內部10年銷售教材開發，結合語音辨識與情境演算法，提供三大核心功能。第一關針對銷售技巧訓練，業務員可設定客戶年齡、職業等參數，AI即時建議話術，例如面對退休族群時強調「長期保障」而非「投資回報」，並解析商品條款複雜度。第二關模擬多樣客戶反應，系統預設50種腳本，如客戶質疑保障範圍時，AI提供應對策略並調整難度，使訓練更具挑戰性。第三關評分機制透過自然語言處理分析語氣、用詞邏輯，生成可視化報告，指出「語速過快」或「未重複關鍵點」等細節問題。呂新科分享，試用期間1000名業務員參與，平均銷售轉化率提升15%，訓練時間縮短40%，且客戶滿意度達89%。與傳統實體演練相比，AI模型無需安排教練，可隨時使用，並針對個人弱點定制內容，例如針對溝通能力不足者，自動增加「同理心表達」模組。此技術已獲國際保險科技協會認證，類似應用在美國銀行業提升效率30%，但壽險因產品複雜度高，南山的客製化設計更具突破性。更關鍵的是，模型能即時更新，當新保單上線時，24小時內完成訓練內容調整，大幅縮短產品上市週期。業界專家評估，此模式將成為保險業AI應用新標準，預計2028年全台壽險公司採用率達60%。

數位轉型驅動產業升級與未來藍圖

南山人壽的數位轉型不僅聚焦內部效率，更將重塑保險產業價值鏈。董事長尹崇堯強調，2023年啟動的「數位賦能元年」已建立完整治理架構，包含數據治理標準與跨部門協作機制，確保轉型不脫離業務核心。未來策略將深化數據驅動決策，例如整合客戶穿戴裝置數據，開發「健康風險預測」保單，提供個人化保障方案。數位長呂新科比喻：「過去蓋房子住20年，現在蓋組合屋2個月」，強調快速迭代的重要性，目前已完成12個AI專案落地，包括智能客服與風險評估系統。產業影響方面，台灣壽險業正迎來數位化黃金期，國泰人壽推出AI理賠系統提升處理速度，富邦則聚焦客戶行為分析，但南山以「業務驅動」為特色，使轉型直接回饋銷售成果。根據台灣保險業協會報告，數位化企業平均營收增長達12%，人力成本降低18%，南山目標2027年達成營收10%成長與成本壓縮15%。更廣泛而言，此舉推動產業從「產品導向」轉向「客戶體驗導向」，例如透過AI分析客戶偏好，主動推薦適合保單，減少銷售阻力。南山計劃每年投入新台幣15億元於數位創新，並於2026年舉辦首屆「保險數位化高峰論壇」，分享經驗促進產業共榮。分析師指出，此模式將引領亞洲保險業轉型，為全球保險科技發展提供台灣案例。